No es lo mismo una colección médica que un charge-off, ni un repo que un robo de identidad. Cada caso tiene rutas legales específicas. Elige tu problema y entiende cómo lo trabajamos.
Cuentas en colección dañando tu score. Análisis tri-merge, disputas legales y negociación estratégica. Plan claro sin promesas mágicas.
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Un charge-off baja tu score 100+ puntos y se queda hasta 7 años. Estrategia legal para disputar, negociar o eliminar. Plan claro y tiempos reales.
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Pagos tarde de 30, 60 o 90 días destruyen tu score. Disputas formales, goodwill letters y estrategia de reconstrucción. Plan claro y honesto.
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Una reposesión deja marca por años y puede generar deficiency balance. Estrategia legal para disputar, negociar y reconstruir. Plan honesto.
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Una bancarrota (Chapter 7 o 13) queda 7-10 años pero no impide reconstruir crédito. Estrategia clara, líneas correctas y tiempos reales.
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Hard inquiries no autorizadas o duplicadas bajan el score. Disputas formales bajo FCRA. Plan claro y resultados reales.
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Las colecciones médicas tienen reglas especiales bajo la nueva normativa de los burós. Estrategia legal para disputar y eliminar. Plan claro.
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Student loans en default o late dañan el score. Estrategia de rehabilitación, consolidación federal estratégica y disputas. Plan honesto.
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El child support atrasado puede aparecer en tu reporte y bloquear hipotecas, capital comercial y más. Estrategia legal y orden. Plan claro.
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Timeshares que ya no quieres y dañan tu crédito. Estrategia legal, deficiency, foreclosure y reconstrucción. Sin promesas mágicas.
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Si te robaron la identidad, hay protocolo legal bajo FCRA e FTC. Disputas, congelamiento, recuperación. Plan claro y rápido.
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Lee primero por qué casi nunca es la solución correcta y qué hacer en su lugar.
Por qué no consolidar deudas